27
d'Abril
de
2015 - 09:53
Bankia va obtenir un benefici net atribuït de 244 milions d'euros en el primer trimestre de 2015, la qual cosa representa un 12,8% més que l'obtingut en el mateix període de 2014, segons ha informat aquest dilluns l'entitat.
Aquest resultat s'ha vist impulsat pel creixement del marge net del 7,2% i la reducció de les provisions per la baixada de la morositat, que permeten fer front a un context de baixada dels tipus d'interès.
En concret, la millora en el saldo de crèdits dubtosos va permetre a Bankia reduir un 27,7% les dotacions a provisions, fins a 219 milions d'euros.
El president de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, ha destacat que són uns resultats "positius" que situen Bankia en el camí d'arribar a la fi de l'exercici a una rendibilitat del 10%, al mateix temps que ha ressaltat que el banc resisteix bé en un entorn "complex" de tipus d'interès i aconsegueix incrementar el benefici de forma "consistent i sense resultats extraordinaris".
"Pel costat del negoci, l'arrencada de l'any ha demostrat les fortaleses de Bankia i el focus cap al client. Hem incrementat el finançament a autònoms i pimes un 70%, hem captat més recursos de clients i hem guanyat quota de mercat en els segments clau per a l'entitat", ha afegit el president de Bankia.
L'entitat ha subratllat que l'augment de l'activitat del banc i el control de la morositat va permetre que el compte de resultats millorés malgrat el difícil entorn per al negoci bancari, amb tipus d'interès propers a zero, i al descens del rendiment dels bons de la Sareb.
Així, el marge d'interessos es va mantenir pràcticament estable respecte a l'any passat, en 693 milions d'euros, un 0,6% menys.
Sense l'efecte Sareb, els bons del qual han passat a aportar en el trimestre 45 milions enfront de 99 milions del mateix període de fa un any, el marge d'interessos hauria pujat un 8,2%.
Els ingressos per comissions, per la seva banda, van pujar lleugerament en el primer trimestre de l'any, fins a 233 milions d'euros, un 0,8% més, en bona mesura per la major comercialització d'assegurances i fons d'inversió.
Els resultats per operacions financeres i altres resultats d'explotació van aportar 59 milions d'euros, de manera que el marge brut es va elevar fins als 992 milions d'euros, amb un increment del 2% respecte al primer trimestre de 2014.
La rendibilitat sobre fons propis se situa en el 8,7%, en línia amb l'objectiu d'aconseguir el 10% a la fi d'aquest any, al mateix temps que l'increment dels ingressos i la caiguda de despeses van permetre una pujada del resultat abans de provisions del 7,2%, fins a 569 milions d'euros.
El saldo creditici dels segments "clau" per a l'entitat, les empreses i el finançament del consum de les famílies, va créixer en uns 900 milions d'euros, fins als 47.300 milions d'euros, en superar les noves concessions a les amortitzacions. Pel costat dels recursos de clients, els dipòsits estrictes van créixer en el trimestre en 1.127 milions d'euros, fins als 96.052 milions, i acumulen un alça de 5.300 milions en els 12 últims mesos.
Es redueix la taxa de morositat al 12,6%
El saldo de crèdits dubtosos es va reduir en 462 milions d'euros en el trimestre, fins als 16.047 milions d'euros, amb el que la taxa de mora va baixar al 12,6%, enfront del 12,86% de desembre i al 14,31% de fa un any, mentre va pujar la cobertura al 59,4% (57,6% de desembre de 2014 i 57,4% del primer trimestre de 2014).
Malgrat haver finalitzat l'execució del pla de reestructuració, Bankia va mantenir el control dels costos.
Així, les despeses van totalitzar en el primer trimestre de l'any 423 milions d'euros, un 4,2% menys que un any abans.
La ràtio d'eficiència es va situar a tancament de març en el 42,6%, 2,8 punts millor que en la mateixa data de 2014, mentre que el ràtio de capital ordinari (CET1 fully loaded) va millorar en el trimestre del 10,6% a l'11,01%.
El conseller delegat de Bankia, José Sevilla, ha ressaltat la fortalesa del balanç del banc. "Bankia demostra un trimestre més la seva capacitat per incrementar la seva solvència, la qual cosa és clau per continuar amb la devolució de les ajudes rebudes", ha subratllat.
A més, va prosseguir Sevilla, Bankia va aconseguir reduir de nou en el trimestre el saldo de crèdits morosos, que ha baixat en més de 3.000 milions d'euros en l'últim any.
"Aquesta baixada es produeix en paral·lel a un increment de la cobertura dels crèdits que segueixen en balanç i sense elevar els actius adjudicats", ha afegit.
BFA guanya 919 milions
Per la seva banda, el Grup BFA, matriu de Bankia, va aconseguir un benefici net en el primer trimestre de l'any de 919 milions d'euros.
El grup ja va anunciar la seva intenció d'iniciar un procés de venda de les carteres de deute públic de BFA i realitzar les plusvàlues latents existents.
Sense aquesta operació, el resultat net del Grup BFA hauria estat de 285 milions d'euros, enfront dels 279 milions del primer trimestre de 2014.
En termes de solvència, BFA va millorar la seva ràtio de capital ordinari (CET1) phase in del 13,28% de desembre de 2014 al 13,89% del tancament del primer trimestre de 2015, és a dir, 61 punts bàsics més.
La solvència total va pujar en 65 punts en el trimestre, fins al 15,44%. En termes fully loaded, el ràtio de capital ordinari puja en 108 punts bàsics en el trimestre, fins a l'11,43%.
Aquest resultat s'ha vist impulsat pel creixement del marge net del 7,2% i la reducció de les provisions per la baixada de la morositat, que permeten fer front a un context de baixada dels tipus d'interès.
En concret, la millora en el saldo de crèdits dubtosos va permetre a Bankia reduir un 27,7% les dotacions a provisions, fins a 219 milions d'euros.
El president de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, ha destacat que són uns resultats "positius" que situen Bankia en el camí d'arribar a la fi de l'exercici a una rendibilitat del 10%, al mateix temps que ha ressaltat que el banc resisteix bé en un entorn "complex" de tipus d'interès i aconsegueix incrementar el benefici de forma "consistent i sense resultats extraordinaris".
"Pel costat del negoci, l'arrencada de l'any ha demostrat les fortaleses de Bankia i el focus cap al client. Hem incrementat el finançament a autònoms i pimes un 70%, hem captat més recursos de clients i hem guanyat quota de mercat en els segments clau per a l'entitat", ha afegit el president de Bankia.
L'entitat ha subratllat que l'augment de l'activitat del banc i el control de la morositat va permetre que el compte de resultats millorés malgrat el difícil entorn per al negoci bancari, amb tipus d'interès propers a zero, i al descens del rendiment dels bons de la Sareb.
Així, el marge d'interessos es va mantenir pràcticament estable respecte a l'any passat, en 693 milions d'euros, un 0,6% menys.
Sense l'efecte Sareb, els bons del qual han passat a aportar en el trimestre 45 milions enfront de 99 milions del mateix període de fa un any, el marge d'interessos hauria pujat un 8,2%.
Els ingressos per comissions, per la seva banda, van pujar lleugerament en el primer trimestre de l'any, fins a 233 milions d'euros, un 0,8% més, en bona mesura per la major comercialització d'assegurances i fons d'inversió.
Els resultats per operacions financeres i altres resultats d'explotació van aportar 59 milions d'euros, de manera que el marge brut es va elevar fins als 992 milions d'euros, amb un increment del 2% respecte al primer trimestre de 2014.
La rendibilitat sobre fons propis se situa en el 8,7%, en línia amb l'objectiu d'aconseguir el 10% a la fi d'aquest any, al mateix temps que l'increment dels ingressos i la caiguda de despeses van permetre una pujada del resultat abans de provisions del 7,2%, fins a 569 milions d'euros.
El saldo creditici dels segments "clau" per a l'entitat, les empreses i el finançament del consum de les famílies, va créixer en uns 900 milions d'euros, fins als 47.300 milions d'euros, en superar les noves concessions a les amortitzacions. Pel costat dels recursos de clients, els dipòsits estrictes van créixer en el trimestre en 1.127 milions d'euros, fins als 96.052 milions, i acumulen un alça de 5.300 milions en els 12 últims mesos.
Es redueix la taxa de morositat al 12,6%
El saldo de crèdits dubtosos es va reduir en 462 milions d'euros en el trimestre, fins als 16.047 milions d'euros, amb el que la taxa de mora va baixar al 12,6%, enfront del 12,86% de desembre i al 14,31% de fa un any, mentre va pujar la cobertura al 59,4% (57,6% de desembre de 2014 i 57,4% del primer trimestre de 2014).
Malgrat haver finalitzat l'execució del pla de reestructuració, Bankia va mantenir el control dels costos.
Així, les despeses van totalitzar en el primer trimestre de l'any 423 milions d'euros, un 4,2% menys que un any abans.
La ràtio d'eficiència es va situar a tancament de març en el 42,6%, 2,8 punts millor que en la mateixa data de 2014, mentre que el ràtio de capital ordinari (CET1 fully loaded) va millorar en el trimestre del 10,6% a l'11,01%.
El conseller delegat de Bankia, José Sevilla, ha ressaltat la fortalesa del balanç del banc. "Bankia demostra un trimestre més la seva capacitat per incrementar la seva solvència, la qual cosa és clau per continuar amb la devolució de les ajudes rebudes", ha subratllat.
A més, va prosseguir Sevilla, Bankia va aconseguir reduir de nou en el trimestre el saldo de crèdits morosos, que ha baixat en més de 3.000 milions d'euros en l'últim any.
"Aquesta baixada es produeix en paral·lel a un increment de la cobertura dels crèdits que segueixen en balanç i sense elevar els actius adjudicats", ha afegit.
BFA guanya 919 milions
Per la seva banda, el Grup BFA, matriu de Bankia, va aconseguir un benefici net en el primer trimestre de l'any de 919 milions d'euros.
El grup ja va anunciar la seva intenció d'iniciar un procés de venda de les carteres de deute públic de BFA i realitzar les plusvàlues latents existents.
Sense aquesta operació, el resultat net del Grup BFA hauria estat de 285 milions d'euros, enfront dels 279 milions del primer trimestre de 2014.
En termes de solvència, BFA va millorar la seva ràtio de capital ordinari (CET1) phase in del 13,28% de desembre de 2014 al 13,89% del tancament del primer trimestre de 2015, és a dir, 61 punts bàsics més.
La solvència total va pujar en 65 punts en el trimestre, fins al 15,44%. En termes fully loaded, el ràtio de capital ordinari puja en 108 punts bàsics en el trimestre, fins a l'11,43%.