29
de Abril
de
2015
Sólo en los últimos meses varios escándalos económicos han sido noticia para implicar, de una manera o la otra, a directivos relevantes y empresas con cierto renombre de nuestro país. Este martes se elevaban a nuevo los detenidos en la operación del caso Innova, que implica políticos y empresarios del Campo de Tarragona. También han entrado en la terna políticos de gran relevancia a la vez que regidores más desconocidos. Desde el caso Pujol hasta la actual investigación a que está sometido Rodrigo Rato, expresidente de la entidad financiera Bankia. Todos los casos tienen en común la acusación de blanqueo de capitales, una práctica delictiva que permite lavar dinero y jugar con las finanzas. Cómo si estuvieran en medio de una partida de Monopoly.
Pero el blanqueo de capitales y la lucha en su contra no sólo afectan las grandes fortunas; sino que también tiene consecuencias para todos los ciudadanos. La ley aprobada el 2010 para su prevención y contra la financiación del terrorismo, fijaba el 30 de abril de este 2015 como fecha tope porque todos los bancos tengan identificados sus clientes con el DNI digitalizado. Así pues, la prevención contra el blanqueo de capitales podía afectar cualquier ciudadano que, en caso de no cumplir este requisito, se podía encontrar su cuenta corriendo bloqueado a partir del 1 de mayo.
Los bancos fuerzan que los clientes pasen por la oficina
Una situación que, de momento, no pasará a pesar de que los bancos aceleran la actuación para digitalizar los carnés de identidad de todos los clientes antes de cerrar las oficinas este jueves 30 de abril. Ni la Asociación Española de Banca (AEB) ni la Confederación Española de Cajas de Ahorro (CECA) tienen datos sobre el número de clientes que encara no han pasado a entregar el DNI para digitalizarlo, a pesar de que la cifra no parece que sea relevante, según fuentes bancarias. El que no harán los bancos es ''bloquear'' las cuentas tal y cómo dice la ley. Y ya hace unos meses que están aplicando restricciones a la operativa de las cuentas no identificadas para ''forzar'' que el cliente vaya a la oficina.
De hecho, una gran parte de los bancos están acelerando la máquina estos días para hacer pasar por las oficinas bancarias los clientes con cuentas corrientes o libretas de depósito que encara no tienen digitalizado su DNI. El pasado mes de marzo, el AEB y la CECA emitieron un comunicado conjunto donde pedían la colaboración de los clientes de las entidades financieras para ir a entregar a las oficinas el DNI para poder digitalizarlo.
Este comunicado conjunto de las patronales del sector financiero se publicó un mes después de que el mismo sector fijara en un 20% el número de clientes bancarios que todavía quedaban para identificar en la red de las oficinas bancarias. Horas de ahora, un portavoz del sector financiero afirma que no se tienen cifras concretas agregadas del número de clientes que pueden faltar pero que en todo caso no parece que sea una cifra ''relevante''. Hace una semana, la cifra de incumplimientos era del 15%, según informa el ACN.
El caso Innova sacude el Campo de Tarragona
El caso Innova es el que ha despertado más expectación últimamente. Este martes se elevaban a nuevo las personas detenidas, sumándose dos cargos más de Sagessa. En la operación llevada a cabo en una veintena de registros a la demarcación de Tarragona, a los siete detenidos anteriormente sehan añadido dos cargos actuales de Sagessa: el director económico financiero del grupo, Carles Abelló; y el director de aprovisionamiento y logística, Antonio Foz.
Entre el resto de detenidos hay la de la primera teniente de alcalde del Ayuntamiento de Reus, Teresa Gomis. Los registros se han hecho, entre otros, en los ayuntamientos de Reos y Cambrils, los hospitales San Juan de Reus, y el comarcal de Amposta; el Instituto Pere Mata; la sede de Activa Mutua 2008 de Tarragona; y domicilios particulares, entre los cuales, el de Teresa Gomis.
En total se han hecho una veintena de entradas y registros por orden del Juzgado de instrucción número 3 de Reus, fruto de la investigación del caso Innova, en concreto de la pieza número 4 que investiga la construcción del Hospital San Juan de Reos y que está bajo secreto de sumario. Los delitos que se están investigando son: falsedad documental, prevaricación, malversación de dinero público, soborno, tráfico de influencias y blanqueo de capitales, según informa el ACN.
De Rato a Pujol, sin salir de la política
El exministro Rodrigo Rato también está siendo investigado acusado de blanqueo de capitales después de acogerse a la última regularización fiscal extraordinaria del Gobierno central.
Un delito común, presuntamente, al cometido por los gestores de la Banca Privada de Andorra (BPA), señalada con el mismo dedo hace sólo unos meses. Su consejero delegado, Joan Pau Miquel Prats, está acusado de un delito continuado de blanqueo de capitales procedentes del crimen organizado, según confirmaron al ACN fuentes policiales.
Blanquear dinero es la acusación que también pesa sobre Oriol Pujol, hijo del expresidente catalán y Marta Ferrussola. Hacienda ha concluido que Pujol hijo blanqueó dinero procedente de los ingresos recibidos a través de facturas falsas, utilizando métodos como la inversión en deuda pública, la compra de coches, una vivienda y los gastos habituales de su familia.
"Ejemplaridad", demanda o exigencia?
Con este paisaje pintado de corrupción y entradas y salidas a los juzgados, se ha levantado la voz de los auditores catalanes. Los profesionales han reclamado a los políticos y líderes sociales "ejemplaridad" para combatir la "desafección ciudadana". El presidente del Colegio de Censores Jurados de Cuentas de Cataluña, Daniel Faura, ha defendido el retiment de cuentas entendido como un "derecho de los ciudadanos a conocer el qué, el cómo y lo cuánto" de la gestión de los recursos públicos, a la vez que ha reclamado que este retiment de cuentas "tendría que someterse a verificación independiente, como ya pasa en el sector privado".
Esta verificación es, según ha explicado el mismo Faura a VIAempresa , una propuesta de auditoría externa obligatoria de las entidades locales. "Esta obligatoriedad podría ir acompañada de la creación de un organismo independiente, como existe en otros países, constituido por las mismas ICEX -en Cataluña la Sindicatura de Cuentas, con participación de las Asociaciones y Federaciones de Municipios-, que tendría que contemplar varias funciones".
Las tareas de este nuevo organismo serían, según Faura, "establecer el perfil y requerimientos exigibles en los auditores externos, los estándares, y capacidades que tienen que cumplir dadas las especificidades y características propias del sector; establecer los mecanismos de selección, para asegurar que sean justos y transparentes; establecer, determinar y aprobar los honorarios a satisfacer a los auditores externos; delimitar las responsabilidades de los auditores, información de los resultados de su trabajo, y el marco que establezca los principios que tienen que regular estas actuaciones".
Pero el blanqueo de capitales y la lucha en su contra no sólo afectan las grandes fortunas; sino que también tiene consecuencias para todos los ciudadanos. La ley aprobada el 2010 para su prevención y contra la financiación del terrorismo, fijaba el 30 de abril de este 2015 como fecha tope porque todos los bancos tengan identificados sus clientes con el DNI digitalizado. Así pues, la prevención contra el blanqueo de capitales podía afectar cualquier ciudadano que, en caso de no cumplir este requisito, se podía encontrar su cuenta corriendo bloqueado a partir del 1 de mayo.
Los bancos fuerzan que los clientes pasen por la oficina
Una situación que, de momento, no pasará a pesar de que los bancos aceleran la actuación para digitalizar los carnés de identidad de todos los clientes antes de cerrar las oficinas este jueves 30 de abril. Ni la Asociación Española de Banca (AEB) ni la Confederación Española de Cajas de Ahorro (CECA) tienen datos sobre el número de clientes que encara no han pasado a entregar el DNI para digitalizarlo, a pesar de que la cifra no parece que sea relevante, según fuentes bancarias. El que no harán los bancos es ''bloquear'' las cuentas tal y cómo dice la ley. Y ya hace unos meses que están aplicando restricciones a la operativa de las cuentas no identificadas para ''forzar'' que el cliente vaya a la oficina.
De hecho, una gran parte de los bancos están acelerando la máquina estos días para hacer pasar por las oficinas bancarias los clientes con cuentas corrientes o libretas de depósito que encara no tienen digitalizado su DNI. El pasado mes de marzo, el AEB y la CECA emitieron un comunicado conjunto donde pedían la colaboración de los clientes de las entidades financieras para ir a entregar a las oficinas el DNI para poder digitalizarlo.
Este comunicado conjunto de las patronales del sector financiero se publicó un mes después de que el mismo sector fijara en un 20% el número de clientes bancarios que todavía quedaban para identificar en la red de las oficinas bancarias. Horas de ahora, un portavoz del sector financiero afirma que no se tienen cifras concretas agregadas del número de clientes que pueden faltar pero que en todo caso no parece que sea una cifra ''relevante''. Hace una semana, la cifra de incumplimientos era del 15%, según informa el ACN.
El caso Innova sacude el Campo de Tarragona
El caso Innova es el que ha despertado más expectación últimamente. Este martes se elevaban a nuevo las personas detenidas, sumándose dos cargos más de Sagessa. En la operación llevada a cabo en una veintena de registros a la demarcación de Tarragona, a los siete detenidos anteriormente sehan añadido dos cargos actuales de Sagessa: el director económico financiero del grupo, Carles Abelló; y el director de aprovisionamiento y logística, Antonio Foz.
Entre el resto de detenidos hay la de la primera teniente de alcalde del Ayuntamiento de Reus, Teresa Gomis. Los registros se han hecho, entre otros, en los ayuntamientos de Reos y Cambrils, los hospitales San Juan de Reus, y el comarcal de Amposta; el Instituto Pere Mata; la sede de Activa Mutua 2008 de Tarragona; y domicilios particulares, entre los cuales, el de Teresa Gomis.
En total se han hecho una veintena de entradas y registros por orden del Juzgado de instrucción número 3 de Reus, fruto de la investigación del caso Innova, en concreto de la pieza número 4 que investiga la construcción del Hospital San Juan de Reos y que está bajo secreto de sumario. Los delitos que se están investigando son: falsedad documental, prevaricación, malversación de dinero público, soborno, tráfico de influencias y blanqueo de capitales, según informa el ACN.
De Rato a Pujol, sin salir de la política
El exministro Rodrigo Rato también está siendo investigado acusado de blanqueo de capitales después de acogerse a la última regularización fiscal extraordinaria del Gobierno central.
Un delito común, presuntamente, al cometido por los gestores de la Banca Privada de Andorra (BPA), señalada con el mismo dedo hace sólo unos meses. Su consejero delegado, Joan Pau Miquel Prats, está acusado de un delito continuado de blanqueo de capitales procedentes del crimen organizado, según confirmaron al ACN fuentes policiales.
Blanquear dinero es la acusación que también pesa sobre Oriol Pujol, hijo del expresidente catalán y Marta Ferrussola. Hacienda ha concluido que Pujol hijo blanqueó dinero procedente de los ingresos recibidos a través de facturas falsas, utilizando métodos como la inversión en deuda pública, la compra de coches, una vivienda y los gastos habituales de su familia.
"Ejemplaridad", demanda o exigencia?
Con este paisaje pintado de corrupción y entradas y salidas a los juzgados, se ha levantado la voz de los auditores catalanes. Los profesionales han reclamado a los políticos y líderes sociales "ejemplaridad" para combatir la "desafección ciudadana". El presidente del Colegio de Censores Jurados de Cuentas de Cataluña, Daniel Faura, ha defendido el retiment de cuentas entendido como un "derecho de los ciudadanos a conocer el qué, el cómo y lo cuánto" de la gestión de los recursos públicos, a la vez que ha reclamado que este retiment de cuentas "tendría que someterse a verificación independiente, como ya pasa en el sector privado".
Esta verificación es, según ha explicado el mismo Faura a VIAempresa , una propuesta de auditoría externa obligatoria de las entidades locales. "Esta obligatoriedad podría ir acompañada de la creación de un organismo independiente, como existe en otros países, constituido por las mismas ICEX -en Cataluña la Sindicatura de Cuentas, con participación de las Asociaciones y Federaciones de Municipios-, que tendría que contemplar varias funciones".
Las tareas de este nuevo organismo serían, según Faura, "establecer el perfil y requerimientos exigibles en los auditores externos, los estándares, y capacidades que tienen que cumplir dadas las especificidades y características propias del sector; establecer los mecanismos de selección, para asegurar que sean justos y transparentes; establecer, determinar y aprobar los honorarios a satisfacer a los auditores externos; delimitar las responsabilidades de los auditores, información de los resultados de su trabajo, y el marco que establezca los principios que tienen que regular estas actuaciones".